閱讀 :395

理財規劃師要求

理財規劃師的核心工作內容，是要幫助想理財的實現財務安全和財務自由。理財規劃師是提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。那么作為一名合格或者優秀的理財規劃師應具備怎樣的核心專業技能呢？一個優秀的理財規劃師應該具備以下5大能力：

1、了解客戶真正理財需求的能力

找準需求理財規劃師必須具有出色的溝通能力和收集整理能力、觀察理解能力。能夠通過反復與客戶的會談溝通，對客戶的理財需求與目標進行認知判斷；能夠通過財務會計工具搜集客戶的資產配置信息；能夠歸納整理客戶的事實性信息與判斷性信息，能夠明確客戶的理財目標。

2、超強自主學習能力

知識儲備理財規劃師是運用理財規劃的原理、方法和工具，為客戶提供理財規劃服務的專業人員。一個稱職的理財規劃師具備的素質之一，就是可以幫助客戶在理財之前為其做好充分的理財規劃，為客戶制定并調整方案；如消費支出規劃、子女教育規劃、投資規劃、退休養老規劃以及財產傳承規劃。

3、提供專業理財服務的能力

通過對客戶的了解和分析，需要對客戶的理財目標進行數據化才能落地實施。所以針對客戶的各個規劃進行資金分配以及投入計劃的計算；并且通過計算獲取理財的結果預期計算，看是否能實現理財目標，為整體的方案提供嚴謹的理論支撐；如能夠進行財務指標、比率以及其他的相關計算；能夠對客戶的資產負債表和現金流量表進行財務狀況分析；能夠對客戶財務發展趨勢加以預測。

4、講演與應變能力

展示與交流最后方案要落地實施并且實施有效，在方案實施前需要我們理財規劃師與客戶充分的溝通與核實，以實現客戶的認可并且執行此方案。因此，專業的理財規劃師具備良好的溝通交流和協調能力，通過與相關領域專家很好地合作，給客戶一個完整的解決方案。能夠運用與客戶會談的技巧，清晰有序的介紹服務內容，并表達自己的思考、建議、規劃等；能夠根據客觀情況、客戶要求及突發情況對自己的談話內容進行適時調整；能夠協助客戶，與其他專業的理財規劃師進行溝通；能夠針對客戶認知或期望存在的誤區，與其進行磨合調整。

5、評估與實施

調整與方案落地方案確定之后，需要我們對整個方案的結果進行風險評估，可能性結果的分析以及相應的理財對策調整建議；能夠針對客戶的需求與目標獨立設計可行性方案，能夠根據客戶意見、他人建議以及實際情況的變化對方案加以適時調整，協助客戶匹配科學的產品組合，指導協助客戶實施方案。

下一篇:2017年雙十一理財攻略 下一篇 【方向鍵 ( → )下一篇】

上一篇:家庭10萬存款如何理財 上一篇 【方向鍵 ( ← )上一篇】