閱讀 :366

　　銀行短期理財產(chǎn)品投資有技巧嗎？銀行短期理財產(chǎn)品看似簡單的買賣交易過程也有許多學問，為規(guī)避交易過程中的不必要問題，投資者可遵循以下四大步驟來購買銀行短期理財產(chǎn)品。

　　第一步：相互了解 選對產(chǎn)品

　　首先，投資者要到銀行提出自身的理財需求。如今，各大銀行的理財服務區(qū)都配有專業(yè)的理財經(jīng)理為客戶分析講解，他們會按照規(guī)范流程詳細了解您的財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目的、風險偏好、投資預期等情況，并填寫《個人客戶資料檔案表》，以建立您個人的資料檔案。如果有投資問題，可以加入問理財?shù)膯栘攲殻硎軉柪碡?微信賬號：asklicai或問理財)專業(yè)理財師私人一對一服務。

　　隨后，投資者應關(guān)注被推薦的理財產(chǎn)品屬于哪個類型?其投資標的是什么?例如部分風險和收益較高的信托類理財產(chǎn)品是投資房地產(chǎn)或其他重大項目的。不同產(chǎn)品之間存在著較大的差異性，投資者應根據(jù)個人需求選擇購買。

　　第二步：重視全面的風險評估

　　風險評估是投資者在購買銀行短期理財產(chǎn)品過程中最重要的一環(huán)。當你有了購買某款銀行短期理財產(chǎn)品意愿的時候，理財人員會指導您填寫《個人客戶投資風險評估報告》，對您的風險偏好、風險認知能力和承受能力進行了解并確認，隨后再為你選擇適合自己的銀行短期理財產(chǎn)品。此后，銀行方面負責人還會再次審核評估報告，查看是否存在銷售人員誤導投資者的行為，全面避免錯誤銷售和不當銷售。

銀行短期理財

　　第三步：認真辦理交易手續(xù)

　　辦理銀行短期理財產(chǎn)品的購買手續(xù)時，理財人員會再次提醒投資者閱讀相關(guān)合同、合約和風險揭示書，如果此時你預感到投資風險，可終止購買該款產(chǎn)品，如無異議，才可以進行資金劃轉(zhuǎn)，獲得相關(guān)業(yè)務憑證和回單。在此環(huán)節(jié)中，投資者還會被告知理財產(chǎn)品信息的查詢途徑，理財經(jīng)理的聯(lián)系方式以及客服投訴電話等。如果有投資問題，可以加入問理財?shù)膯栘攲?，享受問理?微信賬號：asklicai或問理財)專業(yè)理財師私人一對一服務。問財寶用戶建倉的基金，兩天時間就達到了5%的收益(PS：由于建倉信息為非公開信息，敬請諒解)。

　　第四步：售后及不斷評估

　　銀行會在產(chǎn)生重大市場變化時，及時與投資者溝通最新信息和市場情況。此外，銀行也會跟蹤評估投資者的風險承受能力，及時給出相應的提示。一般來說，銀行理財人員會每隔一年定期對投資者的《評估報告》或投資建議進行重新評估，并反饋評估情況。

        銀行短期理財有技巧，上面四個注意事項必須要了解，風險和收益是成正比的，所以一定要好好評估銀行理財風險。

下一篇:p2p理財產(chǎn)品排行榜前十 下一篇 【方向鍵 ( → )下一篇】

上一篇:安全的p2p理財公司有哪些 上一篇 【方向鍵 ( ← )上一篇】